2016年施羅德全球投資人大調查顯示,台灣投資人危機意識高於全球,偏愛線上學習,常主動上財經網站以增進自己的投資知識。
這是施羅德第三年在台灣等28個市場對共2萬名投資人進行調查,每人擁有1萬歐元(約新台幣36萬元)以上可投資的資產,結果顯示,89%的全球投資人都想努力改善自己的投資知識,台灣投資人則高達92%。
此外,在精進自我的投資之道上,56%台灣投資人喜歡自己主動研究財經網站來改善投資知識,遠高於全球平均值42%。
而且,台灣投資人更偏愛自行瀏覽網路投資平台,以掌握市場訊息。
調查顯示,有將近七成(67%)台灣投資人在下投資決定前,會先瀏覽網路投資平台,遠高於亞洲的54%、全球的42%。超過五成(51%)台灣投資人則會先瀏覽投信公司官網,也高於亞洲平均的49%、全球平均的43%,在在顯示台灣人偏好透過網路掌握市場訊息。
全球投資人愈來愈依賴網路資訊,台灣尤甚。當被問到未來五年將如何與投信公司聯繫時,75%的台灣投資人認為會直接透過投信公司官網,高於全球平均70%。台灣投資人未來選擇透過線上平台與投信公司互動的比率也達67%,同樣高於全球的62%。
有趣的是,台灣投資人在下投資決策前會諮詢親友的比重達四成,同樣高於亞洲的39%、全球的31%,顯示台灣投資人仍易受身邊親友影響。
不過,台灣投資人雖然愛詢問親友的建議,但對於理財顧問卻不是太熱衷。
調查顯示,有47%的台灣投資人在做投資決定前會諮詢理財顧問,雖然略高於亞洲的46%,卻低於全球平均的50%。
施羅德投信業務行銷長謝誠晃表示,投資人偏好運用數位工具即時掌握資訊,是大勢所趨,也是施羅德一直發展的重點。
因此,今年全球推出以行為心理學理論基礎所設計、互動式的投資心理分析師Income IQ,還有經濟資訊圖、Youtube平台等,藉由簡單的影像化訊息,教育投資人正確的理財知識。
謝誠晃說,由於台灣投資人求之若渴,施羅德在台灣又另外推出手機App「收益秘書」提供最即時的市場動態,期望以多元的數位工具,助投資人一臂之力。