由政府台灣集中保管結算所出面主導，台灣第一家理財機器人公司__基富通證券將在九月左右正式上線。機器人理財未演先轟動，因為基富通證券祭早鳥優惠，只要年底前開戶，股票型基金、債券型基金手續費分別為1.68折、2.68折，遠較銀行與網路通路手續費3-6折再對半砍，創下台灣各基金通路業的破盤價，且可以一次挑選境內外基金1500檔以上，幾乎是台灣基金市場上9成基金。 基富通董事長林修銘表示，基富通證券絕不是完全以營利為為唯一目的，而是希望扮演台灣FinTech（金融科技）的領頭羊，提供創新產品、培養人才、提供創新應用舞台。
以下是專訪基富通董事長林修銘的重要摘要。 問：會取代傳統理專？ 答: 基富通證券就像青果合作社的超市，提供自動化服務、投資門檻低、手續費，甚至會引進管理費低廉的基金，雖有客服，但不提供理專，目標是小資族及中產階層個人投資族。 銀行理專則掌握投資人金流，對象為家戶、高額投資或數目龐大的遺產規劃，有明顯區隔。 問：投資人可得到什麼服務？ 答: 除了低手續費、低管理費、低投資門檻外，基富通證券平台分兩部份，第一部份，運用大數據分析。投資人可選出想投資類型中過去的績效排行，也可以看到該基金投資前5名的公司名單及投資比率，也可以了解基金經理人的背景績效等，作為投資人投資參考。 第二個部份開放平台介接業者的機器人理財，目前包括安本、貝萊德、富達等推出理財機器人APP，投資人可在此平台上下載APP，理財機器人可針對投資人的特性，量身打造適合的投資組合或可選擇由理財機器人操盤的基金等服務。由於第二部份涉及台灣法令，目前正修法中，待法令完備後預估最快10月份推出。 由於基富通採開放式的理財機器人平台，可介接其他業者的理財機器人供投資人比較與參考與使用，因此，不論基富通成功與否，台灣的理財機器人公司，也只會有這一家。 問：基富通證券成立的主要目的？ 答: 短期想改變台灣金融基金理財的生態環境，提升投資動能。台灣定存利率低，但基金手續費加管理費，以及銀行通路的信託費約達5%以上，但受全球經濟景氣影響，目前基金獲利率達到5%的不多，獲利都被費用吃掉，造成投資人興趣缺缺。目前台灣基金理財占家戶收入僅1.4%，基富通祭出的低費率、低進入門檻，是希望與基金業者共同把餅做大，提升台灣的投資動能。 基富通提供24小時全年無休，就如同銀行網銀，投資人可透過自主交易，自行選購，沒有理專，因此手續費比銀行通路及其他網路平台都低廉，投資門檻降至3000元，吸引小資族、中產階層及投資的誘因。 問：為何這一次由集保出面官方主導？ 答: 基富通證券不以賺錢為唯一目的。由官方主導，除了想改變台灣金融理財環境外，更將加入金融科技的開發者，將基富通打造成金融科技的開發場域，包括挖掘新金融科技人才、提供開發者新應用舞台，扮演台灣金融科技領頭羊的角色。 這次由集保管結算所與34家投信業者合資，各占60%、40%，再與投信投顧公會及資訊廠商合作。創立之初，投資成本還沒有回收，一定虧錢，預估要到3萬6000戶有效的活躍用戶才能打平，目前目標年底衝8000戶，明年年底到6萬戶，即可達成活用戶3萬6000戶的目標。因此官方主導可度過投資燒錢建置期，待建立完整機制且獲利後，若要進行增資，定由業者認購，屆時官方持股將降至50%以下。 去年證期局官員與我等參觀韓國2014年成立的Fund Online Korea後，在金管會支持下，兩個月內即拍板決定成立基富通證券。當基富通組織完成後，Fund Online Korea公司高層立即對基富通官方主導作法大表稱讚，因為Fund Online Korea韓國官股僅有10%-20%，在韓國投信業者各有利益盤算，造成意見問題多，整合緩慢，運作並不順暢。