卞小姐自畢業起就在一家通訊行業公司從事公關工作，通過5年的磨練，她已經能在工作中表現得游刃有餘，從公司項目的開拓、策劃、洽談到後期的維護，她都能面面俱到，處理得當。如今，30歲未到的她已晉升為公司的公關主管，每月到手薪資有1.8萬。
卞小姐雖與父母都在上海，但為了能離公司近一點，卞小姐選擇一個人在外租房住，不過也會去父母家蹭幾次飯，每月還會給父母一些錢作為補貼。只是這樣一來，整體的支出增加了不少。於是，卞小姐想通過投資理財來增加點收入。
但卞小姐的工作很忙，還要經常出差，根本沒多少時間來打理個人財務，只能先給自己配置了一些國債及銀行理財產品等，因為不用花太多時間去管理，不過收益也就一般，所以她並不是特別滿意，一直想尋求另外的投資途徑。
但卞小姐的工作很忙，還要經常出差，根本沒多少時間來打理個人財務，只能先給自己配置了一些國債及銀行理財產品等，因為不用花太多時間去管理，不過收益也就一般，所以她並不是特別滿意，一直想尋求另外的投資途徑。
如今，卞小姐又想給自己買一輛價值20萬左右的車，方便在近一點的地方出差時用上。只是，這筆錢數目也不小，如果還要做投資，就需要好好規劃一下。但自己規劃太費時間，也不一定合理，於是向高級理財師進行諮詢。
理財目標：
1、重新配置資產，優化資產結構；
2、通過投資理財，實現財富增值；
3、合理規劃資產，讓投資和買車兩不誤。
財務規劃：
根據卞小姐的描述，資深理財師William對其個人的收入、支出、資產等方面的狀況進行了整理和分析：
月入近2萬如何實現買車投資兩不誤？
通過上表，William認為卞小姐目前的財務狀況有如下特點：
1、收入較高，有利於財富積累；
2、每月支出較多，可適當減少；
3、投資過於保守，不利於財富增值；
4、無負債。
針對以上特點再根據卞小姐的理財目標，William給出了相關解決方案和理財建議。