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基金產品資料概要



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產品資料概要

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當你要決定是否投資某項產品,你應該儘量搜集所有相關資料,了解產品的性質、結構及條款,而最重要的,還是要認清產品的風險。這些資料均載於產品的 銷售文件,你值得花時間仔細閱讀。如果你想瀏覽產品資料的概略,便可以查看一份名為“產品資料概要”的文件 (Key Facts Statement,英文簡稱KFS)。
《產品資料概要》以淺白易明的文字,概括介紹投資產品的主要特點及風險。證監會為加強投資者保障而推出的措施當中,其中一項要求零售基金、 與投資有關的人壽保險計劃 (Investment-linked Assurance Schemes) 及非上市結構性投資產品 (Unlisted Structured Investment Products) 的發行商提供《產品資料概要》。然而,你必須注意,《產品資料概要》只概述投資產品的主要特點與風險,並不能替代銷售文件。因此,切勿單憑《產品資料概 要》的內容,便貿然決定是否投資該項產品。你必須同時閱讀銷售文件,然後再作決定。

產品資料概要的主要內容
無論你投資於什麼類型的基金,都可以在基金的《產品資料概要》中,了解基金的一些基本特點:
– 資料便覽 (包括基金經理及保管人的名稱、基金的交易頻密程度及基本貨幣)
– 本基金是什麼產品?
– 目標及投資策略
– 本基金有哪些主要風險?
– 業績表現 (非必須提供)
– 投資本基金涉及哪些費用及收費?
– 其他資料(例如:計算基金資產淨值以及公布單位價格的次數)

由於每類基金各具特點,並且涉及不同的風險,證監會為以下四類基金編製了《產品資料概要》範本示例,以反映各類基金的特點:
– 一般基金;
– 保證基金/提供結構性回報的基金;
– 交易所買賣基金 (ETF);及
– 指數基金。

證監會網站載有這些基金的《產品資料概要》範本,以協助讀者了解《產品資料概要》的主要內容及編列方式。範本僅供參考及說明之用;視乎產品 及發行人而定,《產品資料概要》實際所載的資料及展示方式可能各有差異。因此,無論你考慮投資於甚麼基金,都應該先閱讀其《產品資料概要》,了解該基金的 特點及主要投資風險。

各類基金的《產品資料概要》除了提供上文提及的基本資料,亦會介紹該類基金獨有的特點:
1. 一般基金
在“目標及投資策略”一欄,你可查看基金會否運用金融衍生工具作投資用途。若基金會投資於金融衍生工具,便需要深入了解這類投資的額外的風險,詳情可查閱銷售文件。此外,假如有關基金已經推出,你亦可以查閱於基金內投資組合的資料(產品資料概要中會列明資料截至日期)。
2. 保證基金/提供結構性回報的基金
基金提供保證的主要條款載於“本基金的保證訂有哪些主要條款”部分。此外,如該基金提供結構性回報,資料概要中亦會作出情況分析,列出最壞、基本及最佳情況下的回報。
3. 交易所買賣基金 (ETF)
“目標及投資策略”一欄列明該ETF所追蹤的相關指數的詳情,包括十大指數成分股的資料,該ETF採用的合成模擬策略的圖解說明, ETF的抵押品及/或交易對手的資料。
4. 指數基金
指數基金所追蹤的相關指數的成分股,同樣載於“目標及投資策略”部分。如果該指數基金採用合成模擬策略,亦可在此部分查閱抵押品及/或交易對手的資料。
若產品發行人認為有需要向投資者披露更多資料或加入圖解 (如圖表及圖像),以協助投資者了解該基金,《產品資料概要》便可能會多於四頁。

實施產品資料概要的要求
證監會規定,由2011年6月25日起,產品發行人必須為其所有繼續於香港向公眾推廣的產品製備《產品資料概要》。因此,購買投資產品時,切記向中介人或相關產品發行商要求提供《產品資料概要》的相關資料。

資料來源:
投資者教育中心




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